La Unidad de Información Financiera (UIF), organismo clave en la prevención del Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT) y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP), anunció una serie de actualizaciones normativas con el objetivo de adecuarse a estándares internacionales y mejorar sus mecanismos de control y supervisión.
Las modificaciones responden al nuevo marco dispuesto por el Decreto 353/2025, que otorgó a la UIF un plazo de 30 días para revisar y ajustar su normativa vigente.
En línea con ello, el organismo presidido por el Ministerio de Justicia introdujo cambios significativos en varias resoluciones que regulan la actividad de los Sujetos Obligados, es decir, personas o entidades que deben reportar operaciones sospechosas ante la UIF.
Principales cambios normativos
Uno de los cambios más destacados es la actualización de los umbrales económicos que determinan la obligación de informar operaciones. En el caso de las compraventas de inmuebles, el nuevo límite será de 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM), en reemplazo de los 200 anteriores.
En el sector automotor, se eleva el umbral para definir el perfil del cliente a $115.000.000, y las operaciones que deberán ser informadas ascenderán a aquellas por más de $50.000.000.
Además, se eliminó el requisito de contar con una certificación contable para la elaboración del perfil del cliente. En adelante, la documentación respaldatoria será suficiente, con el fin de simplificar procesos y mejorar la eficiencia en la recopilación de información.
En materia de transacciones en efectivo, las entidades financieras deberán reportar operaciones de ingreso o egreso de dinero por montos iguales o superiores a 40 SMVM, duplicando así el umbral anterior. También se actualizaron procedimientos para la identificación de clientes y seguimiento de operaciones en efectivo, con foco en actividades que involucren altos volúmenes de dinero físico.
Argentina es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del GAFILAT, y las actualizaciones se enmarcan en la implementación de las recomendaciones revisadas por estos organismos en 2012, que promueven un enfoque basado en riesgos.
La Recomendación 1 del GAFI alienta a que las medidas de prevención se correspondan con los niveles de riesgo detectados, lo que permite asignar mejor los recursos.
Impacto en escribanos y registros
También se realizaron ajustes en las normativas que regulan la actividad de escribanos públicos, registros del automotor y registros de la propiedad inmueble, todos ellos incluidos como Sujetos Obligados. Se elevó el umbral para reportar transferencias de dominio de inmuebles pagadas en efectivo y se introdujeron mejoras en el sistema de perfiles de clientes.
Las nuevas disposiciones entrarán en vigor de forma escalonada, con algunas actualizaciones periódicas suspendidas hasta enero de 2026. La UIF aclaró que estas reformas buscan reforzar la supervisión, reducir la burocracia innecesaria y adaptarse a las mejores prácticas internacionales en materia de prevención de delitos financieros.
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